商账追收公司怎么注册（商账追收）

大家好，小律来为大家解答以上问题。商账追收公司怎么注册，商账追收很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

1.调整你的主导心态：我有一千个理由来收你的欠款。很多销售人员在被拖欠时，认为自己是在“请别人办事”。没有丝毫的自信，不投入战斗就会表现出某种程度的畏缩。因为这样的胆小心态，客户觉得“好欺负”，故意刁难或者拒付。有些收藏者认为收藏太紧会让对方不高兴，影响以后的销售。客户欠的钱越多，越难付款，越容易转到其他公司进货，你越不能稳定这个客户，所以加紧催收才是上策。

2.坚定信心，让违约户打消任何拖、靠、推、躲的念头。

大家都梦见空手套白狼，以为欠账是一门技术。所以面对这种情况，不狠心是收不到债的。

如果是代表大公司欠钱，要表现出公司的实力，用坚定的语气告诉对方；与其追回一万的欠款，不如花两万。

3.根据违约户的积极性，把握时机督促违约户。

对于还缺钱的客户，一定要去约定的时间，而且时间一定要提前，这是收钱的一招。不然顾客有时候会反咬一口说：“我等了你好久，你都没来。”也可能被挪用。

对于单纯不还债的客户，如果只在约定的催收日期去，你可能白跑了，一定要提前等，或者先给他打电话做准备，督促他落实。

事前上门催收时确定对方所欠金额。如果是打电话，你得告诉他下一个收款日准时到，让他提前准备好钱。这样做一定比当天要求付款有效得多。

如果对方一直说没钱，你得想办法安插个内线(必要的话花点钱)。当他发现对方手里有现金，或者刚好有一笔钱打入对方账户，飞马就抓住了他。

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4.去经销商家门口收欠款的时候，看到经销商家门口又有客户，千万不要走开。

有些业务员总是处处为经销商着想，生怕经销商的形象因为自己的提醒而受损，以后的生意也不好谈。但是你为他着想，他会认为你是在依赖他，所以会冷落你。你必须解释你来的目的，并在你身边等候。也许这本身就能帮你还钱。

5.有时候拖欠户一见面就百般讨好你，想赖账，但是见面就很积极。

他会假装让你稍微等一下，说马上去取钱还你。但是十有八九，你空手而归。这个时候他会跟你道歉，另一方面也会说自己已经尽力了，让你不能怪他。这是庄家缓兵之计。这时候你一定要强调今天一定要拿到欠款，并根据当时的具体情况采取实质性的措施迫使其还款。

6.催收欠款时，如果对方有钱故意吊你胃口，那一定是在为下一步的扯皮做准备，你要及时找出对策。

一般这时候你是无法耐心听对方解释的。如果客户确实有天灾人祸，在理解客户困难的同时，也要让客户理解自己的困难。你可以说因为你没收到欠款，公司已经让你一个月没发工资了，连销售经理的工资都扣了一半。讲述的时候，要认真，力求动情。

7.拿到钱之前不能谈生意。此时，对方会讨价还价

8.如果你这一天运气特别好，意外收到一个未付款账户的大量欠款，你最好拿起包赶紧离开，以免他心疼后悔，或者因为觉得对你好而找你要好处。

9.一本书上说：销售人员在把顾客尊为上帝的同时，也要防备他是“小偷”，时刻关注一切异常情况。比如经销商打算退出，想把店给别人，或者合伙关系破裂，有人单干。如果发生任何事情，我们必须立即采取措施，防患于未然，杜绝坏账和休眠帐户。

10.可以打银行的卡，向欠费户收取欠费利息。提前发送有效书面通知，声称银行已向公司催收贷款，并为公司设定还贷期限。如果公司没有按时偿还银行贷款，银行将按照“什么样”的措施对公司进行处罚。因此，公司要求销售欠款必须在一定期限内偿还，否则将被迫对其收取利息。这样一般的违约户很容易接受，让他们觉得公司没有办法，只能这么做。

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1.公司暂时搁置欠款，但强调“如果要进货，要现金支付”。这样可以稳定经销商，保持销量。当卖家相对稳定地销售公司产品，形成稳中有难的局面时，压在公司身上的折扣积累增加，就容易多了。

12.顺势而为，巧妙施压。如果对方非常依赖销售公司的产品，除了你在结算货款时“按程序办事”、“按规则办事”之外，比如通过开发盈利产品给客户施压，比如通过开发利润更大的新品种，允许没有欠款的经销商销售这个产品，或者只要求还清欠款的经销商经营。此外，一般公司会将现场折扣定得较高。你可以规定所有欠款的经销商扣除现场折扣来冲抵欠款。在采取这种强硬措施时，一定要充分估计对方的承受能力。如果经销商不再配得上公司的宝贝，在采取强硬措施的同时，在做最后一次采购的时候，要等这次采购的钱。

13、掌握打催欠电话的时机。在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作，例如下午3：30时开始打电话最好，因他们上午一般较忙，给欠债人留下上半天做生意是个好主意，这样他们有足够的时间进入正常的工作状态。下午是他们点钞票的时候一般心情都有较好。此时催欠容易被接受。必须避免在人家进餐的时间打电话。此外，在经销商进货后，你估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳。

14、有时经销商会以各种原因为借口，不予付款。如：管钱的不在，账上无钱，未到付款时间、产品没有销完或销路不好，赊货款没收上来等等。这就要求业务员把工作做到赊久户那里去，留心各赊久户还款的时间，及时地掌握与结款相关的一切信息动态。只有这样，才能辨明客户各种“借口”的真相，并采取有效的针对措施。

15、在收欠款的过程中需归纳整理账目，做到胸有成竹。如果营销人员自己心目中对应收账款的明细也没有数的话，收款效果肯定不佳。

自己心中有数后还得与经销户对清账，留下其签字依据，使得今后收始打电话最好，因他们上午一般较忙，给欠债人留下上半天做生意是个好主意，这样他们有足够的时间进入正常的工作状态。下午是他们点钞票的时候一般心情都有较好。此时催欠容易被接受。必须避免在人家进餐的时间打电话。此外，在经销商进货后，你估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳。

14、有时经销商会以各种原因为借口，不予付款。如：管钱的不在，账上无钱，未到付款时间、产品没有销完或销路不好，赊货款没收上来等等。这就要求业务员把工作做到赊久户那里去，留心各赊久户还款的时间，及时地掌握与结款相关的一切信息动态。只有这样，才能辨明客户各种“借口”的真相，并采取有效的针对措施。

15、在收欠款的过程中需归纳整理账目，做到胸有成竹。如果营销人员自己心目中对应收账款的明细也没有数的话，收款效果肯定不佳。

自己心中有数后还得与经销户对清账，留下其签字依据，使得今后收欠款时没有争议。只有做到这些，经销商才能痛痛快快还欠款给你。

16、做好进货记录，并让对方签上字，以免日后有争议。明确在哪一天经销商进了哪些品种，合计多少钱，每一笔款项按约定该何时回笼。

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17、做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账等。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。

18、依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况，资金实力，离公司的远近等因素，做出“武”收还是“文”收的准备：“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收：“文”收就是做工作，帮助他催收下面客户欠他的款，或给他搞促销。确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良、成心赖账的经销户只能是“武”收。

19、分清欠款户类型采取不同的行动。对付款不爽快却十分爱面子者，可以在办公场所当着其邻里和用户的面，要求他还欠款，此时他会顾及自己的信誉形象而结清货款。甚至可以在下班时间到他家里去，他不愿家庭生活受到干扰也必立即结款；对付款爽快的，则应明确向其告知结款的原因及依据，并经常地鼓励他，将其纳入信誉好的代理商之列；找准付款人，悄悄地收了钱就来一个“走为上策”。向做不了主的人提出结款要求，只能是徒劳无益，甚至会“打草惊蛇”。

20、收到欠款后，要做到有礼有节。在填单、签字、消账、登记、领款等每一个结款的细节上，你都要向具体的经办人真诚地表示谢意，以免下一次他故意找借口刁难你。如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上做出一副不依不饶的样子。如因对方的确没钱，也要放他一马，发脾气的目的主要是让他下一次别轻易食言。

21、对于集团型企业，分公司为了不与客户撕破脸皮，可让集团总部出面与欠款户武收——打官司，当恶人，到时分公司派人出面协调，当好人。这样公司收回了欠款，也许今后还能合作，继续销售你公司的产品。

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