已立案的网贷平台（立案侦查网贷平台）

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一、立案侦查网贷平台具体情况2018年6月以来，P2P点对点借贷平台风险频发，严重侵害了广大人民群众的合法权益，扰乱了市场经济秩序。公安部对此高度重视。部署各地公安机关在党委政府的统一领导下，密切配合相关监管部门依法开展侦办案件，全力以赴开展追逃追赃工作，维护群众合法权益和市场经济秩序。

据介绍，P2P网贷平台非法集资刑事案件呈现以下主要特点：多发、高发。2018年6月以来，一些地方P2P点对点借贷平台投资人集中报案，案件高发凸显；犯罪嫌疑人具有欺骗性，打着金融创新的幌子，以高息为诱饵，违反‘为自己融资’、‘收取出借人资金’等禁止性规定，进行虚假宣传，虚构投资标的，大肆占有、挥霍，实施非法集资犯罪活动；逃匿现象突出。调查发现，该平台实际控制人、高管在案发前失联并潜逃，100余人，其中部分已确认逃往国外，部分甚至提前办理了第三国证件，为外逃做准备。

为全力防范化解风险，在公安部的督导指导下，各地公安机关将严厉打击庞氏骗局和严重网贷平台，成功侦破'连笔金融'、'理财咖啡馆'、'立德财富'等一批群众反映强烈、涉案人数众多的大案要案。目前，“连笔金融”、“理财咖啡馆”等案件主要犯罪嫌疑人已被批准逮捕，“立德财富”等案件已移送审查起诉。各地公安机关始终把追回涉案资产作为维护群众权益的核心任务。据不完全统计，犯罪嫌疑人的现金、银行存款、房产、车辆等涉案资产已被依法查封、扣押、冻结，总价值约100亿元，目前仍在追缴中。

(2)立案侦查网贷平台，如何防范点对点借贷1。高收益意味着高风险，不要盲目追求高收益产品。在投资P2P产品时，要根据自身的风险承受能力和财务水平，合理配置不同收益的P2P产品。同时，要谨慎对待提供高参考利率的平台，因为这类平台很可能是以高利率为诱饵来吸引投资者的资金，但其所做的却是借新还旧，属于庞氏骗局。

2.谨慎选择平台，不要盲目相信明星效应。明星平台往往会提升P2P平台的知名度，但明显的平台和高知名度并不是优秀P2P平台资质的标签。投资时应综合考虑平台产品、管理水平、过往业绩等因素，谨慎选择平台，切不可盲目跟风。

3.提高风险防范意识，确保自身财产安全。要看平台的客户集中度。如果平台的竞价高度集中在几个借款大户，投资人就要特别注意了，因为可能存在一定的相关性和自融性风险。第二，仔细阅读平台上对贷款标的的描述。如果标的描述模糊不清，有可能标的还不存在，平台可能会先通过吸收资金找到贷款项目。在这个时候，什么

事实上，P2P是一种以个人对个人债权转让为形式的民间融资行为。我国法律不允许非金融机构发放贷款，但保护个人发放贷款。在向私人个人融资总额为100万元的债权后，这100万元将被拆分成若干份进行流通。目前在中国的理财市场上，50万以下的高收益短期理财产品非常少见，但这一群体占据了绝大多数。社会上大量闲置的零散资金都是追求稳健高回报的收益，但是门槛限制了这部分资金来自中高端理财。在P2P高收益的诱惑下，中小资金客户更愿意接受这种新的理财模式。但这里需要强调的是，承诺的预期收益率是否超过上限，债权抵押物的真实实现价值，必须是审查的重点。

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