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动荡股市中固定收益投资的运作模式

导读 固定收益投资受到厌恶风险的投资者的青睐,他们希望从投资中获得固定收益。什么是最好的固定收益投资,适合你吗? 沃伦巴菲特和戴夫拉姆

固定收益投资受到厌恶风险的投资者的青睐,他们希望从投资中获得固定收益。什么是最好的固定收益投资,适合你吗?

沃伦巴菲特和戴夫拉姆齐建议不要投资固定收益工具,因为回报率低。然而,与此同时,这些工具的风险也低于股票。大多数投资者在投资组合中配置了一些固定收益工具,比例因个人情况而异。

为什么有些投资者选择固定收益工具?

投资者选择固定收益工具来获得低风险和可预测的收益。固定的收入来源吸引了各种投资者,尤其是需要这笔钱作为日常开支的退休人员。公司可以分红,但没有义务。然而,公司在法律上有义务为其固定收益工具支付利息。

固定收益工具的类型。

固定收益工具可分为三类:

由联邦、州或市政府颁发的证书。

这些是由私人实体发行的。

银行等金融机构发行的债券。

我们也可以根据信用程度对固定信用工具进行分类。例如,公司债券可以是投资级债券或垃圾债券。与投资级债券相比,垃圾债券收益更高,但风险更大。另一种分类可能基于可交易性。虽然大多数债券都是交易的,但存款证(或CD)等工具是不交易的。

现在最好的固定器械是什么?

2020年,在当前形势下,美联储大幅降息,固定收益工具收益率下降。债券投资者的债券收益率与价格成反比,因此投资者的投资回报率非常高。2021年,投资者不应期待债券出现类似的价格上涨。

2020年,美联储改变了平均通胀目标法,这意味着即使通胀率达到2%,也不会立即加息。话虽如此,正如我们在其他国家看到的那样,除非美联储决定降息,否则它几乎没有能力降息。此外,随着经济的复苏,我们可能会看到利率在这十年左右的中期上升。在这种情况下,最好的固定收益工具是什么?

投资者应考虑在当前环境下投资中期固定收益工具,如期限为两到三年的大额存单。可能提供税收优惠的市政债券也值得考虑。如果你对一些额外的风险感到满意,你可以投资垃圾债券,这可以提供更高的回报。更好的是,你可以投资于ETF或投资于一篮子垃圾债券的共同基金。

固定收益工具如何使你的投资组合多样化?

固定收益工具可以使你的投资组合多样化,从而降低其波动性。如果股市崩盘,投资组合中的固定收益部分将提供稳定性。一些固定收益工具,尤其是投资级债券和政府债券,甚至可能在股市下跌时表现良好。

固定收益工具适合你吗?

你是否应该投资固定收益工具取决于你的风险状况和投资目标。如果你正在寻找低风险的固定收益,固定收益投资可能是一个不错的选择。但是,如果你想投资10年以上,你可能希望股票更有可能带来更高的回报。

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